貿易コンプライアンススクリーニングを変革する
デューデリジェンスプロセスを合理化し、スクリーニングコストを抑制します
近年、国際貿易金融は増加する規制要件に対応する必要に迫られています。貿易コンプライアンスチームは、潜在的な問題を特定し、規制要件を常に把握し、規制チェックを満たすための監査証跡を提供するという、多様で時間のかかる課題に直面しています。
多くの銀行やその他金融機関は、時間とコストが増大しているにもかかわらず、依然として貿易コンプライアンスの手動スクリーニングプロセスに依存せざるをえない状況にあります。しかし、現在の規制要件に対しては不十分です。多くの場合、データは断片化されており、さまざまな形式のさまざまなソースから取得されており、取引のライフサイクル全体を通じて定期的に更新する必要があります。
貿易金融におけるリスクプロファイルを真に理解するには、資金調達を要求している顧客とその取引相手の詳細だけでなく、商品、目的地、輸送などの取引の具体的な詳細も確認する必要があります。複数のシステムの併用と手動プロセスは、むしろすべてのプロセスを手動で実行するよりも、はるかに多くのデータチェックとプロセス管理を必要とします。
より良い解決策は、LexisNexis® Firco Trade Complianceを使用することです。これにより、貿易金融スクリーニングの効率を大幅に向上させることができます。
製品のメリット
Firco Trade Complianceを使用すると、制裁やPEPステータスについて顧客をスクリーニングする場合でも、商品、場所、船舶などの貿易活動自体をスクリーニングする場合でも、すべての貿易金融スクリーニングチェックを一つのインターフェースで実行できます。このソリューションは、ユーザーの独自の入力情報に合わせて構成され、レビューが必要な一致ケースがある場合にユーザーに通知することで限られた時間を有効に活用することができます。 Ship Enforcement Alerts（SEA）を使用すると、船舶や港に対する制裁措置をすばやくチェックして、コンプライアンスを維持できます。
Firco Trade Complianceによって次のことが可能となります
- 運用の合理化—最新のデータに基づいて意思決定を行い、誤検知を減らし、リソースを手動チェックから他の運用タスクに転用します。
- コンプライアンスの促進-ベストプラクティスの基準を満たし、規制の変更に適応し、規制当局に示す明確な監査証跡を作成します。
- 評判を確保する-評判リスクを最小限に抑え、財務リスクを制限し、顧客の貿易金融アプリケーションの処理を高速化します。
製品の特長
Firco Trade Complianceはオールインワンソリューションであり、Firco Compliance Linkのオプションモジュールとして利用できます。これにより、取引のライフサイクル全体を通じて、制裁、重要な公的地位を有する者（PEP）、およびその他のリストに対して、顧客、武器転用物資、港湾、および船舶を自動的にスクリーニングできます。また、単一のソリューションですべてを実行することが可能です。
データは統合され、ワークフローを効率化するために1つの画面で管理が可能です。複数のシステムを参照したり、効率を上げるために手動操作を実行したりする必要はありません。代わりに、取引の複数の側面を簡単にチェックし、単一のインターフェース内ですべてのアクティビティの完全な履歴を表示できます。
Firco Trade Complianceは、以下を含む監査証跡を作成します。
- どのような決定がなされたか
- 使用されたソース
- 各チェックの日付
- 各チェックの時間
包括的な監査追跡により、効果的なリスク管理を実証し、国際的なベストプラクティスに準拠することが容易になります。
Firco Trade Complianceのデータは常に更新されており、制裁対象のエンティティによるリスクを最小限にするために、LexisNexis Risk Solutionsの補強されたグローバル規制リストと数千のユニークな識別子が含まれています。これらのリストは、船舶の制裁と武器転用物資のスクリーニングに関する最も完全なデータを提供します。情報には、OFACによって提供されていない重要な船舶データと、受益者、過去の船舶名称、IMO番号、所属する港湾、オペレーターなどの追加情報が含まれます。
このソリューションは、インタラクティブなルックアップツールとして操作することも、既存のシステムに統合して、個々のデータセットに合わせて構成することもできます。
詳細については当社にご連絡ください。